Servicios
Plataforma de Análisis de riesgo e inteligencia antifraude
Prevención inteligente. Confianza sin fricciones.
Spide Risk es el módulo de análisis de riesgo y detección antifraude que potencia toda la plataforma Spide.
Combina inteligencia artificial, machine learning y grafos de identidad para anticipar amenazas, detectar anomalías y prevenir fraudes en tiempo real — sin comprometer la experiencia del usuario.
La nueva forma de detectar fraude: predictiva, adaptativa y 100% soberana.
Servicios
Plataforma de Análisis de riesgo e inteligencia antifraude
Prevención inteligente. Confianza sin fricciones.
Spide Risk es el módulo de análisis de riesgo y detección antifraude que potencia toda la plataforma Spide.
Combina inteligencia artificial, machine learning y grafos de identidad para anticipar amenazas, detectar anomalías y prevenir fraudes en tiempo real — sin comprometer la experiencia del usuario.
La nueva forma de detectar fraude: predictiva, adaptativa y 100% soberana.
Cómo funciona
1
Captura de señales
Cada interacción genera un conjunto de datos (documento, rostro, IP, dispositivo, hora, ubicación, tipo de transacción).
Spide Risk recopila estas señales a través del Orquestador Spide, integrando tanto fuentes internas como externas (Registro Civil, bancos, AML/KYC, listas PEP, etc.).
2
Evaluación de riesgo en tiempo real
Un motor de scoring basado en IA analiza las señales con algoritmos de machine learning entrenados localmente, identificando patrones anómalos o inconsistentes.
3
Decisión adaptativa
Según el resultado del scoring, el sistema ajusta dinámicamente el flujo del usuario:
- Acceso directo si el riesgo es bajo
- Autenticación reforzada si hay sospecha
- Bloqueo o revisión manual si hay indicios de fraude.
4
Detección de fraude emergente
El modelo se actualiza constantemente con nuevos patrones de fraude observados en Chile y Latinoamérica, permitiendo anticiparse a amenazas como deepfakes, identidades sintéticas o ataques por suplantación digital.
Cómo funciona
1
Captura de señales
Cada interacción genera un conjunto de datos (documento, rostro, IP, dispositivo, hora, ubicación, tipo de transacción).
Spide Risk recopila estas señales a través del Orquestador Spide, integrando tanto fuentes internas como externas (Registro Civil, bancos, AML/KYC, listas PEP, etc.).
2
Evaluación de riesgo en tiempo real
Un motor de scoring basado en IA analiza las señales con algoritmos de machine learning entrenados localmente, identificando patrones anómalos o inconsistentes.
3
Decisión adaptativa
Según el resultado del scoring, el sistema ajusta dinámicamente el flujo del usuario:
- Acceso directo si el riesgo es bajo
- Autenticación reforzada si hay sospecha
- Bloqueo o revisión manual si hay indicios de fraude.
4
Detección de fraude emergente
El modelo se actualiza constantemente con nuevos patrones de fraude observados en Chile y Latinoamérica, permitiendo anticiparse a amenazas como deepfakes, identidades sintéticas o ataques por suplantación digital.
Tipos de fraude que detecta Spide Risk
| Categoría | Ejemplos detectados |
|---|---|
| Suplantación de identidad | Uso de cédulas falsas, rostros generados por IA, deepfakes. |
| Fraude documental | Manipulación digital de cédulas, PDFs o pasaportes. |
| Fraude biométrico |
Intentos de engaño con fotos, videos o máscaras 3D. |
| Identidades sintéticas | Combinación de datos reales y falsos para crear perfiles fraudulentos. |
| Robo de cuentas (Account Takeover) | Accesos no autorizados a sistemas o apps. |
| Fraude transaccional | Movimientos sospechosos o inconsistentes en portales financieros. |
Tipos de fraude que detecta Spide Risk
| Categoría | Ejemplos detectados |
|---|---|
| Suplantación de identidad | Uso de cédulas falsas, rostros generados por IA, deepfakes. |
| Fraude documental | Manipulación digital de cédulas, PDFs o pasaportes. |
| Fraude biométrico |
Intentos de engaño con fotos, videos o máscaras 3D. |
| Identidades sintéticas | Combinación de datos reales y falsos para crear perfiles fraudulentos. |
| Robo de cuentas (Account Takeover) | Accesos no autorizados a sistemas o apps. |
| Fraude transaccional | Movimientos sospechosos o inconsistentes en portales financieros. |
Arquitectura de inteligencia
Spide Risk opera sobre un Graph Identity Engine — un modelo de correlación de señales que permite relacionar usuarios, dispositivos y patrones de comportamiento, detectando anomalías incluso antes de que el fraude ocurra.
| Componente | Función |
|---|---|
| Motor de Scoring Adaptativo | Calcula el nivel de riesgo en tiempo real (0–100). |
| Machine Learning local | Entrenado con datos anónimos de usuarios reales en Latinoamérica. |
| Análisis contextual |
Evalúa hora, IP, geolocalización, dispositivo y canal. |
| Alertas en tiempo real | Notificaciones automáticas al equipo de fraude o seguridad. |
| Integración CIAM/IAM | Ajusta la autenticación o firma según el riesgo detectado. |
| Panel de control (Dashboard) | Visualiza incidentes, patrones y reportes auditables. |
Arquitectura de inteligencia
Spide Risk opera sobre un Graph Identity Engine — un modelo de correlación de señales que permite relacionar usuarios, dispositivos y patrones de comportamiento, detectando anomalías incluso antes de que el fraude ocurra.
| Componente | Función |
|---|---|
| Motor de Scoring Adaptativo | Calcula el nivel de riesgo en tiempo real (0–100). |
| Machine Learning local | Entrenado con datos anónimos de usuarios reales en Latinoamérica. |
| Análisis contextual |
Evalúa hora, IP, geolocalización, dispositivo y canal. |
| Alertas en tiempo real | Notificaciones automáticas al equipo de fraude o seguridad. |
| Integración CIAM/IAM | Ajusta la autenticación o firma según el riesgo detectado. |
| Panel de control (Dashboard) | Visualiza incidentes, patrones y reportes auditables. |
Características principales
Spide Risk opera sobre un Graph Identity Engine — un modelo de correlación de señales que permite relacionar usuarios, dispositivos y patrones de comportamiento, detectando anomalías incluso antes de que el fraude ocurra.
| Funcionalidad | Descripción |
|---|---|
| IA antifraude | Modelos de detección predictiva entrenados localmente. |
| Scoring dinámico de riesgo | Cálculo continuo del nivel de confianza por sesión. |
| Orquestación de decisiones (no-code) |
Crea reglas y flujos sin necesidad de código. |
| Integración con fuentes AML / PEP / OFAC | Screening de listas globales y locales. |
| Alertas automáticas y auditoría completa | Registros inmutables de eventos y acciones. |
| Cumplimiento normativo | Ley 19.799, 21.180, 21.459, GDPR, ISO 27001, SOC 2. |
| Infraestructura soberana | Procesamiento de datos en Chile, bajo estándares globales. |
| Tiempo promedio de evaluación: | < 500 ms. |
Características principales
Spide Risk opera sobre un Graph Identity Engine — un modelo de correlación de señales que permite relacionar usuarios, dispositivos y patrones de comportamiento, detectando anomalías incluso antes de que el fraude ocurra.
| Funcionalidad | Descripción |
|---|---|
| IA antifraude | Modelos de detección predictiva entrenados localmente. |
| Scoring dinámico de riesgo | Cálculo continuo del nivel de confianza por sesión. |
| Orquestación de decisiones (no-code) |
Crea reglas y flujos sin necesidad de código. |
| Integración con fuentes AML / PEP / OFAC | Screening de listas globales y locales. |
| Alertas automáticas y auditoría completa | Registros inmutables de eventos y acciones. |
| Cumplimiento normativo | Ley 19.799, 21.180, 21.459, GDPR, ISO 27001, SOC 2. |
| Infraestructura soberana | Procesamiento de datos en Chile, bajo estándares globales. |
| Tiempo promedio de evaluación: | < 500 ms. |
Beneficios
- Reduce pérdidas por fraude en más de 70%.
- Detecta patrones anómalos antes de que el fraude ocurra.
- Aplica la fricción justa: seguridad sin sacrificar experiencia.
- Cumple con las regulaciones KYC, AML y protección de datos.
- Centraliza la gestión del riesgo en una sola plataforma.
Casos de uso
- Banca y Fintech: onboarding seguro, prevención de suplantaciones y fraude transaccional.
- Gobierno y municipios: control de acceso a servicios digitales y beneficios sociales.
- Retail y Telcos: validación antifraude en activaciones de líneas y medios de pago.
- Salud y educación: validación de identidades y accesos seguros a información sensible.
- E-commerce: detección de compras o pagos fraudulentos.
Integración con el Ecosistema Spide
- Spide Risk potencia los demás módulos del ecosistema:
- Spide Verify: evalúa riesgo al momento de verificar identidad.
- Spide Auth: ajusta la autenticación según contexto.
- Spide Sign: valida condiciones antes de firmar.
Integración técnica
- APIs: /risk/score, /risk/analyze, /risk/alert
- SDKs: integrables con Spide Verify, Auth y Sign.
- Formatos de salida: JSON / CSV / Webhooks.
- Tiempo de implementación: < 30 días.
- Soporte CI/CD: integrable con pipelines de seguridad o sistemas SIEM (Splunk, Sentinel, etc.).
Beneficios
- Reduce pérdidas por fraude en más de 70%.
- Detecta patrones anómalos antes de que el fraude ocurra.
- Aplica la fricción justa: seguridad sin sacrificar experiencia.
- Cumple con las regulaciones KYC, AML y protección de datos.
- Centraliza la gestión del riesgo en una sola plataforma.
Casos de uso
- Banca y Fintech: onboarding seguro, prevención de suplantaciones y fraude transaccional.
- Gobierno y municipios: control de acceso a servicios digitales y beneficios sociales.
- Retail y Telcos: validación antifraude en activaciones de líneas y medios de pago.
- Salud y educación: validación de identidades y accesos seguros a información sensible.
- E-commerce: detección de compras o pagos fraudulentos.
Integración con el Ecosistema Spide
- Spide Risk potencia los demás módulos del ecosistema:
- Spide Verify: evalúa riesgo al momento de verificar identidad.
- Spide Auth: ajusta la autenticación según contexto.
- Spide Sign: valida condiciones antes de firmar.
Integración técnica
- APIs: /risk/score, /risk/analyze, /risk/alert
- SDKs: integrables con Spide Verify, Auth y Sign.
- Formatos de salida: JSON / CSV / Webhooks.
- Tiempo de implementación: < 30 días.
- Soporte CI/CD: integrable con pipelines de seguridad o sistemas SIEM (Splunk, Sentinel, etc.).
Cumplimiento normativo y regulatorio
Ley 19.799: documentos y firma electrónica.
Ley 21.180: transformación digital del Estado.
Ley 21.459: protección de datos personales.
Ley 19.913: prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Normas internacionales: GDPR, eIDAS, ISO 27001, SOC 2.
Resumen ejecutivo
Spide Risk es el cerebro antifraude del ecosistema Spide.
Evalúa, predice y responde ante riesgos en tiempo real, combinando IA, biometría y análisis contextual para detener amenazas sin fricciones y con soberanía tecnológica.
Prevención inteligente. Confianza continua.
Cumplimiento normativo y regulatorio
Ley 19.799: documentos y firma electrónica.
Ley 21.180: transformación digital del Estado.
Ley 21.459: protección de datos personales.
Ley 19.913: prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Normas internacionales: GDPR, eIDAS, ISO 27001, SOC 2.
Resumen ejecutivo
Spide Risk es el cerebro antifraude del ecosistema Spide.
Evalúa, predice y responde ante riesgos en tiempo real, combinando IA, biometría y análisis contextual para detener amenazas sin fricciones y con soberanía tecnológica.
Prevención inteligente. Confianza continua.